404 Not Found
Writer
Một kịch bản lừa đảo không mới nhưng ngày càng tinh vi vừa khiến một người dân tại Hà Nội mất tới 82 tỷ đồng chỉ trong thời gian ngắn. Lần này, các đối tượng không chỉ dựng lên một nền tảng đầu tư vàng trực tuyến, mà còn khoác lên nó “vỏ bọc” của State Street Bank – một tổ chức tài chính hàng đầu của Mỹ, để tạo dựng niềm tin ngay từ đầu.
Theo Công an thành phố Hà Nội, nạn nhân được tiếp cận qua lời mời tham gia một hệ thống giao dịch vàng “quốc tế”, đi kèm những cam kết quen thuộc nhưng đầy sức hút như lợi nhuận cao, ổn định và đặc biệt là “an toàn tuyệt đối”. Chính sự bảo chứng giả mạo từ một ngân hàng nước ngoài đã nhanh chóng đánh trúng tâm lý, khiến nạn nhân gần như không còn nghi ngờ.
Từ đây, kịch bản thao túng tâm lý được triển khai một cách bài bản. Nạn nhân được hướng dẫn nạp số tiền nhỏ để “trải nghiệm” và ngay lập tức, hệ thống hiển thị lợi nhuận tăng trưởng nhanh chóng. Không dừng lại ở đó, việc rút tiền ở giai đoạn đầu còn diễn ra trơn tru, càng củng cố niềm tin rằng đây là một kênh đầu tư thực sự sinh lời. Chính bước “cho ăn” này là chìa khóa khiến nạn nhân tin tưởng tuyệt đối.
Khi lòng tin đã được thiết lập, số tiền nạp vào bắt đầu tăng dần, từ thử nghiệm sang đầu tư nghiêm túc với kỳ vọng tối đa hóa lợi nhuận. Và cũng chính lúc này, chiếc bẫy khép lại.
Mỗi lần thực hiện lệnh rút tiền, hệ thống bắt đầu trì hoãn bằng hàng loạt lý do khác nhau, đồng thời yêu cầu nộp thêm các khoản phí phát sinh như phí chuyển đổi ngoại tệ, mở tài khoản quốc tế, xác minh chống rửa tiền hay bảo hiểm giao dịch. Sau mỗi lần nạn nhân chấp nhận nộp phí, một yêu cầu mới lại xuất hiện, phức tạp hơn, kéo dài chuỗi thao túng mà không có điểm dừng.
Đến khi tổng số tiền bị đẩy lên tới 82 tỷ đồng, toàn bộ tài khoản bất ngờ bị “đóng băng”. Mọi nỗ lực rút vốn đều thất bại, các đối tượng cũng cắt đứt liên lạc, để lại khoản thiệt hại khổng lồ.
Vụ việc cho thấy mức độ nguy hiểm của các mô hình đầu tư trực tuyến giả mạo khi chúng kết hợp chặt chẽ giữa công nghệ và thao túng tâm lý. Việc cho phép rút tiền thật ở giai đoạn đầu không phải là dấu hiệu uy tín, mà chính là mắt xích quan trọng trong chuỗi lừa đảo nhằm “nuôi niềm tin” trước khi ra đòn quyết định.
Cơ quan chức năng khuyến cáo người dân chỉ nên đầu tư thông qua các tổ chức được cấp phép hợp pháp, cảnh giác với mọi lời mời gọi lợi nhuận cao bất thường và tuyệt đối không chuyển thêm tiền với lý do “mở khóa” hay “xử lý kỹ thuật”. Trong những kịch bản như vậy, mỗi lần nộp thêm tiền thường đồng nghĩa với việc mức thiệt hại bị đẩy lên cao hơn.
Tổng hợp
Được phối hợp thực hiện bởi các chuyên gia của Bkav,
cộng đồng An ninh mạng Việt Nam WhiteHat
và cộng đồng Khoa học công nghệ VnReview
