404 Not Found
Writer
Thời gian gần đây, nhiều người dân liên tục phản ánh bị lừa khi tham gia đầu tư tiền mã hóa thông qua các nhóm mạng xã hội và sàn giao dịch không rõ nguồn gốc. Lợi dụng Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa, các đối tượng xấu tung tin thất thiệt rằng một số dự án “đã được Nhà nước cấp phép”, thậm chí giả mạo cả giấy tờ có dấu đỏ để tạo lòng tin và kêu gọi góp vốn.
Những lời quảng cáo hấp dẫn như “đầu tư hợp pháp”, “được bảo trợ”, “cam kết lãi cao, rút vốn dễ dàng” được lan truyền mạnh mẽ trên các nền tảng trực tuyến. Khi người dùng nạp tiền, hệ thống ban đầu thường trả lãi thật, tạo cảm giác an toàn. Nhưng chỉ sau vài vòng đầu tư, sàn đột ngột khóa tài khoản hoặc biến mất, khiến nhà đầu tư mất toàn bộ số tiền.
Theo các chuyên gia tài chính, đây là dạng lừa đảo biến tướng từ mô hình đa cấp, núp bóng dưới danh nghĩa “đầu tư tài sản số”. Lợi nhuận mà nhà đầu tư nhận được thực chất được chi trả bằng tiền của người tham gia sau, hoàn toàn không có hoạt động kinh doanh thật. Khi dòng tiền ngừng chảy, hệ thống sụp đổ và người cuối cùng luôn là người thiệt hại nặng nhất.
Không chỉ dừng lại ở thiệt hại tài chính, các chuyên gia an ninh mạng cảnh báo người tham gia những dự án này còn có thể bị đánh cắp dữ liệu cá nhân. Trong quá trình đăng ký, nhiều nạn nhân cung cấp giấy tờ tùy thân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng và ví điện tử. Những thông tin này có thể bị tội phạm mạng thu thập, bán cho bên thứ ba hoặc sử dụng để rửa tiền, vay tín dụng, mở tài khoản ảo phục vụ hoạt động phi pháp.
Việc truy vết và thu hồi tài sản trong các vụ việc dạng này cũng vô cùng khó khăn, bởi phần lớn các sàn đặt máy chủ ở nước ngoài, không đăng ký pháp lý tại Việt Nam và dùng hệ thống thanh toán trung gian để xóa dấu vết dòng tiền.
Việc cấp phép cho các tổ chức giao dịch tài sản mã hóa tại Việt Nam hiện vẫn đang trong giai đoạn rà soát và đánh giá năng lực. Theo quy định, Nghị quyết 05 mới chỉ là bước khởi đầu cho giai đoạn thí điểm trong phạm vi hạn chế, nhằm xây dựng cơ chế quản lý và giám sát thị trường. Đến thời điểm hiện tại, chưa có bất kỳ sàn giao dịch tài sản mã hóa nào được cơ quan quản lý Việt Nam phê duyệt chính thức.
Các chuyên gia cảnh báo, người dân cần kiểm chứng thông tin qua các kênh chính thống của Chính phủ, Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an trước khi tham gia bất kỳ dự án nào liên quan đến tài sản số. Không nên tin vào những lời quảng cáo hứa hẹn “đầu tư hợp pháp, lợi nhuận khủng” hay những dự án tự xưng “được phê duyệt”.
Nhà đầu tư cần tỉnh táo trước những dự án mang danh nghĩa “được cấp phép” hoặc “bảo trợ bởi Nhà nước”. Hiện chưa có sàn giao dịch tài sản mã hóa nào được phê duyệt chính thức tại Việt Nam. Đừng để lòng tham che mờ lý trí, vì phía sau những lời hứa lợi nhuận cao thường là cạm bẫy tinh vi, được dàn dựng kỹ lưỡng để chiếm đoạt toàn bộ tài sản của người nhẹ dạ.
Những lời quảng cáo hấp dẫn như “đầu tư hợp pháp”, “được bảo trợ”, “cam kết lãi cao, rút vốn dễ dàng” được lan truyền mạnh mẽ trên các nền tảng trực tuyến. Khi người dùng nạp tiền, hệ thống ban đầu thường trả lãi thật, tạo cảm giác an toàn. Nhưng chỉ sau vài vòng đầu tư, sàn đột ngột khóa tài khoản hoặc biến mất, khiến nhà đầu tư mất toàn bộ số tiền.
Theo các chuyên gia tài chính, đây là dạng lừa đảo biến tướng từ mô hình đa cấp, núp bóng dưới danh nghĩa “đầu tư tài sản số”. Lợi nhuận mà nhà đầu tư nhận được thực chất được chi trả bằng tiền của người tham gia sau, hoàn toàn không có hoạt động kinh doanh thật. Khi dòng tiền ngừng chảy, hệ thống sụp đổ và người cuối cùng luôn là người thiệt hại nặng nhất.
Không chỉ dừng lại ở thiệt hại tài chính, các chuyên gia an ninh mạng cảnh báo người tham gia những dự án này còn có thể bị đánh cắp dữ liệu cá nhân. Trong quá trình đăng ký, nhiều nạn nhân cung cấp giấy tờ tùy thân, số điện thoại, tài khoản ngân hàng và ví điện tử. Những thông tin này có thể bị tội phạm mạng thu thập, bán cho bên thứ ba hoặc sử dụng để rửa tiền, vay tín dụng, mở tài khoản ảo phục vụ hoạt động phi pháp.
Việc truy vết và thu hồi tài sản trong các vụ việc dạng này cũng vô cùng khó khăn, bởi phần lớn các sàn đặt máy chủ ở nước ngoài, không đăng ký pháp lý tại Việt Nam và dùng hệ thống thanh toán trung gian để xóa dấu vết dòng tiền.
Việc cấp phép cho các tổ chức giao dịch tài sản mã hóa tại Việt Nam hiện vẫn đang trong giai đoạn rà soát và đánh giá năng lực. Theo quy định, Nghị quyết 05 mới chỉ là bước khởi đầu cho giai đoạn thí điểm trong phạm vi hạn chế, nhằm xây dựng cơ chế quản lý và giám sát thị trường. Đến thời điểm hiện tại, chưa có bất kỳ sàn giao dịch tài sản mã hóa nào được cơ quan quản lý Việt Nam phê duyệt chính thức.
Các chuyên gia cảnh báo, người dân cần kiểm chứng thông tin qua các kênh chính thống của Chính phủ, Bộ Tài chính, Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an trước khi tham gia bất kỳ dự án nào liên quan đến tài sản số. Không nên tin vào những lời quảng cáo hứa hẹn “đầu tư hợp pháp, lợi nhuận khủng” hay những dự án tự xưng “được phê duyệt”.
Nhà đầu tư cần tỉnh táo trước những dự án mang danh nghĩa “được cấp phép” hoặc “bảo trợ bởi Nhà nước”. Hiện chưa có sàn giao dịch tài sản mã hóa nào được phê duyệt chính thức tại Việt Nam. Đừng để lòng tham che mờ lý trí, vì phía sau những lời hứa lợi nhuận cao thường là cạm bẫy tinh vi, được dàn dựng kỹ lưỡng để chiếm đoạt toàn bộ tài sản của người nhẹ dạ.
Theo whitehat.vn
Được phối hợp thực hiện bởi các chuyên gia của Bkav,
cộng đồng An ninh mạng Việt Nam WhiteHat
và cộng đồng Khoa học công nghệ VnReview
